全球加密货币监管收紧：51个国家和地区实施禁令

美国国会法律图书馆的全球法律研究理事会最近更新了其对全球加密货币的监管。报告称，截至 2021 年 11 月，全球已有 51 个国家和地区对加密货币实施了禁令。

值得注意的是，近年来实施禁令的国家数量大幅增加。该报告最初于 2018 年发布，当时统计数据仅确定了 8 个具有绝对禁令的司法管辖区和 15 个具有隐含禁令的司法管辖区，而 2021 年 11 月的更新确定了 9 个绝对禁令司法管辖区和 42 个具有隐含禁令的司法管辖区。

报告称，宣布绝对禁令的国家和地区包括：阿尔及利亚、孟加拉国、中国、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、卡塔尔和突尼斯。已宣布隐含禁令的国家和地区包括：哈萨克斯坦、坦桑尼亚、喀麦隆、土耳其、黎巴嫩、中非共和国、刚果民主共和国、印度尼西亚、玻利维亚和尼日利亚。所谓隐性禁令，是指禁止银行等金融机构交易加密货币或为从事加密货币业务的个人或公司提供服务，禁止加密货币交易所在辖区内经营。

为什么发展中国家要“封锁”加密货币

从以上可以看出，在全球范围内，对加密货币实施禁令的地区大部分是非洲、东南亚和中东的发展中经济体。

中国银行研究院研究员郝毅告诉澎湃新闻，加密货币在这些国家有客观的使用环境，其币值以美元结算，不受国家货币政策的影响。通货膨胀等问题，即国家货币“加密货币”的出现。

郝毅指出，这些国家最初对加密货币采取了较为宽松的监管态度，这促成了本国对加密货币的使用。早期在没有严格监管的情况下，将加密货币用于零售场景支持加密货币的国家，将风险分摊给每一个使用加密货币的普通消费者，这将引发社会问题。这也是发展中经济体开始实施禁令、加强监管的原因。重要的原因和考虑。

“加密货币可以穿透地域限制，实际上是一种跨越国界的金融工具。在加密货币的加持下，强势货币对弱势货币的主权法币有很强的压制力。” 北京大学光华管理学院金融系副教授王志成 澎湃新闻认为，发展中国家在技术、人才和经济交流方面不具备对抗能力，在以互联网为基础的地球村格局下，加密货币应该对发展中国家的影响最大，将成为主要的收获目标。

澎湃新闻注意到，尼日利亚今年2月禁止银行和金融机构从事与加密货币相关的交易，并于10月正式推出央行数字货币eNaira，成为第一个正式启用数字货币的非洲国家。尼日利亚多年的通货膨胀使其货币贬值，迫使公民使用比特币等加密货币的替代品。

但是，也有一些发展中小国对加密货币持积极态度。今年6月，位于墨西哥和南美洲之间的小国萨尔瓦多议会通过了《比特币法》，批准比特币为该国法定货币，成为第一个正式承认比特币为法定货币的国家。根据萨尔瓦多中央银行的一份报告，萨尔瓦多共有 70% 的人口没有开立银行账户，这意味着十分之七的人无法获得传统金融服务，但近 70% 的人年轻人拥有可以上网的手机。

“像萨尔瓦多这样‘平坦’的国家，基本直接放弃抵抗，而目前很多发展中国家采用的大部分都被拒绝了。想对税收、反洗钱和反恐实施限制的人，将谨慎参与。 。” 王志诚说。

发达经济体加强对加密货币的监管

与此同时，以欧洲和北美为主导的发达经济体目前更多的是为加密货币增加监管框架，而不是禁令。

事实上，全球范围内对加密货币实施税收、反洗钱和反恐融资（AML/CFT 法）的司法管辖区数量也急剧增加，从 2018 年的 33 个司法管辖区到 2021 年 11 月的 103 个司法管辖区；其中大部分国家，包括除保加利亚以外的欧盟成员国，以及美国、加拿大、俄罗斯等国家，都同时实施了上述所有规定。

上海交通大学上海高级金融学院教授胡杰告诉澎湃新闻，以欧美为主的国家金融管控比较完善成熟，走的是理性、精细化监管的道路。

“理性监管试图了解事物的本质，然后将其与现有的法律法规进行对比，确定其交易行为属于金融业的哪个业务，并按照现有对该业务的规定进行相应的监管。”胡杰表示，精细化监管的需求非常明确，总体来说，是针对税收或者洗钱等问题支持加密货币的国家，而不是抓人眼球的问题。同时，考虑到系统性金融风险等方面，就当前加密货币的资产规模，可能暂时不值得成为欧美国家的主要关注点。

胡杰表示，非洲一些国家不了解加密货币的本质，金融体系不够健全，监管本身也无法做到高度精细化，因此会实施“眉毛和胡须”的监管策略。