全球最大加密货币交易所Binance被美国调查，崩盘后比特币涨破6万美元

据悉，美国商品期货交易委员会（CFTC）正在调查最大的加密货币交易所币安，涉嫌违规允许美国人参与交易。受此消息影响，3月12日，比特币一度跌破5.6万美元整数关口，24小时内下跌约2%，几分钟内跌近1000美元；币安发行的平台币BNB也大幅下跌。

一位前币安员工告诉第一财经，“币安不能在没有美国当地执照的情况下与美国人开展业务。这和那些炒外汇、炒美股的公司一样。”还有一种猜测是币安等交易所杠杆高达125倍的合约产品不符合CFTC的监管要求，而这些杠杆宽松的产品，也正是币安一直吸引大量交易者的原因过去几年。

然而，在短暂下跌后，比特币等加密资产迅速反弹。自 3 月 13 日 18:00 以来，比特币价格大幅上涨，直到 13 日 20:30，价格突破 60,000 美元大关，随后价格一路飙升。截至北京时间3月14日16:00，一枚比特币价格达到60659.7美元，最高61680美元，市值突破1.1万亿美元，24-小时交易量突破600亿，增长9.42%。

币安正在接受美国监管调查

周五（3 月 12 日），比特币未能延续此前的涨势，在 5.$80,000 处受挫，接近历史高位，但当周涨幅仍超过 10% 高位失败的原因是有外媒报道称CFTC正在调查Binance。 CFTC 将比特币和以太币等虚拟货币视为商品，并对其期货和其他衍生品拥有管辖权。该公司未在 CFTC 注册，这意味着只要美国人在加密平台上进行交易，无论交易所位于何处，加密平台都会受到严格的监管要求。但由于币安没有被指控有不当行为，调查可能不会导致任何执法行动。

作为回应，币安回应称“它从未对与监管机构的沟通发表评论”，但“公司将遵守相关规定”。例如，币安在一份声明中表示，该公司禁止美国居民访问其网站，并使用先进技术分析存款和取款是否存在非法交易迹象。

币安创始人赵长鹏在去年11月接受彭博社采访时也表示，非法交易可能会被利用。 “我们一直在阻止访问美国，但用户有时确实会找到巧妙的方法来绕过我们的封锁（例如使用 VPN），我们只需要更聪明地了解我们的封锁方式。”

交易所监管仍存在挑战

目前在海外市场交易比特币等加密资产并不违法，但问题是从亚洲到欧美，各国对加密资产的监管政策标准不同< @一、快速变化的特点，也增加了监管的难度。

以币安为例，在世界各国实施和推广自然是个大问题。币安注册于开曼群岛，2017年首次在上海成立。此后，随着中国收紧加密货币交易政策，公司先后将总部迁至日本和马耳他。美国作为加密资产最重要的市场，自然是币安的主要发展目标。

2019 年，币安与一家名为 BAM Trading Services 的公司合作，在旧金山成立了一家实体“Binance.US（Binance US）”，该实体于当年 9 月开始运营。公开资料显示，BAM 确实在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）注册为货币服务提供商（MSB），但问题是，根据注册文件，金融犯罪执法网络并没有验证 MSB 提交的信息，但仅反映直接提供给监管机构的内容。而且，根据MSB的注册条款，该公司当时只能在加州开展业务，其他州的牌照需要继续申请。

同年9月，币安主站公开宣布停止为美国居民提供服务。然而，截至 2020 年 10 月，该交易所仍在有效地允许美国用户访问其交易平台。记者还发现，美国居民只需在币安平台点击“我不是美国人”选项即可直接在币安主网上开户。

直到 2020 年 11 月，币安才真正开始阻止美国用户访问其交易平台，当时币安正式通知居住在美国的用户必须在 90 天内完成提款。

在过去的几年里，一些与加密货币相关的机构因​​合规问题在美国被起诉。 2020年10月，全球最大的加密货币期货平台BitMEX被美国司法部和美国商品期货委员会联合起诉，其联合创始人塞缪尔·里德甚至被捕。它受到了沉重的打击； Bitfinex 和 Tether（USDT 稳定比率的母公司）也被纽约州总检察长办公室起诉，最近支付了 1850 万美元的和解金。

此次针对币安的CFTC是一家成立于1974年的独立机构，主要职责是监管美国商品期货、期权和金融期货期权市场。 2015 年 9 月，CFTC 发布文件，将比特币所代表的数字货币确定为商品，与小麦和原油相同，并包括受监管的比特币期货和期权交易。 2017 年 7 月 24 日，CFTC 表示已向总部位于纽约的比特币期权交易所 LedgerX 颁发了交易和结算比特币衍生品合约的许可证。这是 CFTC 首次颁发数字货币衍生品交易许可证。

因此，如果交易平台想要在美国市场提供加密货币衍生品交易服务，最重要的是获得CFTC颁发的牌照。其中，指定合约市场牌照（DCM）和衍生品清算机构牌照（DCO）是必备的两个基础牌照。获得该牌照后币安交易所老板是谁，交易平台具备向美国用户提供比特币合约交易服务的资格。但是，如果涉及具有证券属性的ICO代币的合约交易，仍需获得美国证券交易委员会（SEC）的批准。

比特币突破 60,000 美元

尽管有监管消息冲击市场，但比特币仍突破 60,000 美元。欧易OKEx研究院告诉第一财经，比特币价格受多种因素影响。

首先币安交易所老板是谁，10年期国债收益率的快速上涨导致美国股市下跌，但随后美联储官员迅速出面安抚市场情绪，称不会收紧货币政策。近几日风险资产的抛售也有所缓解，科技股出现反弹；其次，拜登通过了一项1.9万亿财政刺激计划，该计划涵盖了新冠疫苗的研发以及对个人、州和地方政府的支持。为长期承受经济压力的企业提供资金支持。前所未有的财政刺激将提振社会需求，推高商品价格，并在一段时间内提升全球通胀预期。

同时，油价是影响欧美通胀的重要外生冲击因素。受近期欧佩克+意外限产和全球经济复苏影响，WTI油价从去年10月底的35美元/桶上涨至近期的65美元/桶，涨幅达85%。油价上涨将直接推高欧美等国家的核心通胀率指标。

此外，全球电动汽车巨头特斯拉、全球最大的资产管理公司黑石集团、挪威石油巨头阿卡尔等公司纷纷投资比特币。在未来通胀预期上升的背景下，投资者似乎将具有固定上限的比特币视为一种抗通胀资产。但价格剧烈波动很容易导致杠杆投资者爆仓，风险不容小觑。

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