晚上好大！央行约谈银行和支付机构坚决切断“特殊货币”资金链，比特币大跌

虚拟货币交易再次受到重创。

央行要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金支付环节；虚拟货币交易投机活动的资金交易特点，加大技术投入，完善异常交易监控模型，有效提升监控识别能力；要健全内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

受利好消息影响，近期比特币一直处于萎靡不振的状态。价格最近短暂突破 40,000 美元，然后迅速回落至今天的 31,715 美元，创下最近几天的新低。截至发稿公司买卖比特币违法吗，全球可交易的396种虚拟货币中，有371种处于下降趋势，只有25种处于上升趋势。其中，最受欢迎的虚拟货币比特币暴跌逾7%，价格跌破3.3万美元。以太坊跌幅超过 8%，价格跌破 2000 美元。

央行采访银行和支付宝

禁止提供虚拟货币交易服务

央行官网称，中国人民银行相关部门近日发布公告称，银行和支付机构都是虚拟货币，关于交易投机提供服务的问题，笔者采访了一些银行和支付机构，如中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司

此举是为了深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作，保护人民财产安全。维护财务安全和稳定。

央行相关部门指出，虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯财产人民的安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算和其他产品或服务。

与会机构均表示将高度重视此项工作。切断虚拟货币交易炒作活动的金融支付环节。

机构陆续发布公告称禁止虚拟货币交易

央行就虚拟货币问题约谈上述机构后，各机构相继发布公告称，禁止比特币等虚拟货币炒作。

建行发布《关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的公告》称，虚拟货币交易投机行为严重扰乱了正常的经济金融秩序，侵犯了人民群众的财产安全。建行重申：

一、建行严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币有关的经营活动，坚决不为虚拟货币提供虚拟货币。货币。开户、注册、交易、清算、结算等金融产品和服务。

二、任何机构或个人不得利用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提现、买卖相关交易充值码等活动。银行开立的账户转账与虚拟货币交易相关的资金。

三、将继续加强对涉及虚拟货币的交易的日常监控和排查。对于上述涉及虚拟货币交易的行为，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。凡发现违法违规线索，将立即向有关部门报告。

工商银行公告重申，任何机构和个人不得利用工商银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

工商银行将继续加强监管。一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等管控措施，并向有关部门报告相关信息。公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。如发现上述行为，可向工商银行举报。

支付宝发布声明，禁止使用公司服务进行比特币等虚拟货币交易，并将继续对虚拟货币交易进行全面调查和打击。过去一段时间，支付宝一再重申，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易，一经发现将立即停止相关支付服务。

支付宝在公告中表示，将从四个方面进一步加大对关联交易的打击力度：

1、继续严格监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户的检查制度，一经发现立即封锁； ，提醒疑似付款人风险，限制收款人权利；

3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，持续监控签约商户风险。一经发现商户从事虚拟货币交易，将其列入黑名单，禁止后续合作；

难以防止场外交易

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合下发通知，要求金融机构和支付机构不得实施比特币相关业务。 2014年4月，招商银行宣布将禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行、民生银行等也发布了类似公告。

今年以来，官方多次提醒，禁止发布虚拟货币炒作。 5月18日公司买卖比特币违法吗，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易投机风险的公告。加强会员单位自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。

为什么不断禁止虚拟货币炒作和交易？

据证券时报记者了解，在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤。这次交流。主要原因是用户通过平台联系平台，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

（交易平台的场外交易挂单）

证券时报记者此前通过实际操作发现，他们正在通过支付宝等平台进行交易。兑换USDT时，支付宝平台会经过多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过多轮用户确认，平台难以识别用户转账的实际目的，大部分交易都可以完成经过反欺诈验证。

通过银行卡转账更复杂，账户被封的风险更高，更多的银行也意识到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。今年5月，中信银行宣布，为保障公众权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得使用该行账户充值和提取交易资金，买卖比特币和莱特相关交易充值码，相关交易资金不能通过银行账户转账。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

随着坏消息的持续，比特币暴跌。

在过去的两个月里，比特币等虚拟交易一直是个坏消息。 5月18日，支付清算协会等三部门联合发布公告，禁止相关会员单位和支付机构参与任何与虚拟货币相关的业务活动，要求金融机构、支付机构等会员单位切实加强监管虚拟货币交易资金，依托行业。自律机制，加强风险信息共享，提升行业联防联控水平；发现违法违规线索的，应当按照程序及时采取限制、暂停或者终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告；同时，要积极利用多渠道。 、多元化的触达方式，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险工作。

5月21日，国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

近日，内蒙古、四川等地全面清理关闭了虚拟货币“挖矿”项目。内蒙古建立了虚拟货币“挖矿”企业申报平台，主要申报四大领域：虚拟货币“挖矿”企业；虚拟货币“挖矿”企业伪装成数据中心，享受税收、土地、电价等方面的优惠政策；为从事虚拟货币“挖矿”的企业提供场地租赁等服务的企业；通过非法手段获取电力，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。

6月20日，继内蒙古、青海、贵州之后，四川比特币矿场也迎来了大面积的矿机停工。四川是全球最大的比特币矿工聚集地。全部退出后，全网比特币平均算力从197.61EH/s的历史高位跌至130EH/s左右。