巴西比特币王被捕，“虚拟货币游戏”还能走多远？

最近有消息称，巴西警方逮捕了一个加密货币洗钱团伙的成员及其头目。被称为“比特币之王”的克劳迪奥·奥利维拉（Claudio Oliveira）卷入了一起涉及约 3 亿美元的欺诈和挪用客户资金的案件。 2019 年，该组织报告了其为客户持有的 7,000 多个比特币神秘失踪。警方调查发现，大部分比特币流入了奥利维拉自己的钱包。

这个消息一出，想必那些币圈的朋友就开始担心比特币的风险了。

大多数没有关注比特币的学者可能对比特币比较陌生。这里为大家做一个简单的解释。什么是比特币？

什么是比特币

这种货币实际上是由一位名叫中本聪的网络极客在 2008 年美国经济危机期间创造的一种新型数字货币。

它实际上是一种典型的虚拟货币，它是基于区块链技术和密码学形成的，不依赖任何货币机构发行，而是通过其特殊算法经过大量计算生成的。这个计算过程也叫“挖矿”，矿圈朋友所谓的“矿机”也是电脑，挖矿也是发行比特币的唯一途径。

如何“挖掘”比特币

如何开采它？简单来说就是在电脑上下载专业的挖矿软件，然后配置一台可以承受这个软件负载的电脑，然后启动软件。

但不要认为这很容易。其实挖矿的难度远比你想象的要难。

(首先要澄清一下，我是一个外行，关于如何挖矿，文章的主要内容不在这里，所以我只能简单的告诉你。而且我也不知道我说的对不对，希望有懂的朋友在评论区给大家科普一下。）

比特币刚出现的时候，也许你可以用家里的电脑来挖，但现在你可以使用专用的矿机了。难以挖掘。这是因为目前的比特币大约需要 10 分钟才能出现在世界上。全世界都在挖掘这个比特币。你能挖到它的机会有多大？

专业矿机

比特币的特点

也许你会好奇这个新的数字货币有什么特点？为什么这么值钱？

说起比特币的特点，首先是它的去中心化。通常，人们使用的货币受中央和政府控制，具有中心化特征，容易受到人为因素的影响。

但比特币不具备中心化的特点，其交易不受第三方监管挖虚拟货币违法吗?有多严重，交易更方便；其次，比特币交易更安全，隐私保护更好。这是因为比特币网络交易不需要实名认证，只需要使用一系列由随机数组成且只有自己知道的私钥，以及由私钥计算出来的公钥。数据库的特点，不可复制性，稀缺性。还可以抵抗通货膨胀带来的资产贬值的弊端。

比特币的价值

比特币的价值从何而来？

货币在我们现实生活中的价值，是因为它具有一般等价物的功能，有国家声誉的支撑，可以和粮食、黄金、石油等挂钩。而这个虚拟的比特币似乎没有任何实际价值。

其实，比特币的价值之谜在于其高安全性、便捷性、隐私性、稀缺性和无国界特性。由于这些特点，比特币逐渐受到世界上很多人的追捧，但比特币从诞生之日起就被定为只有2100万。追的人多了，比特币少了，价格自然上涨很快。

据了解，比特币价格最高时曾突破 6W 美元。

2021 年比特币价格走势图

图中蓝色条为交易额（单位：亿美元） 图中绿色曲线为交易价格（单位：美元）

既然比特币这么值钱，自然有很多不法分子在这方面作恶。由于虚拟货币具有匿名性、隐蔽性和流动性的特点，为洗钱带来了更加便利的条件。

中国人民银行曾指出，加密资产及其交易的匿名性是造成大量资金和加密资产来源不明和投资方向不明的原因，其中蕴含巨大风险，同时也是一个来源洗钱和非法投资。交易、恐怖主义融资以及逃避资本管制和国际制裁。

所以我们开篇提到的以“比特币王”为首的洗钱团伙就利用虚拟货币的隐患和漏洞，盗用了客户7000多个比特币。

利用虚拟货币洗钱罪

利用虚拟货币的巨大漏洞犯罪并不少见。不仅是利用虚拟货币进行洗钱，还利用虚拟货币进行贩毒。

例如，FBI 曾声称，该网站的注册用户 Haney 仅在 2011 年 11 月至 2012 年 2 月期间使用化名在该网站上经营药品业务。药品赚取了价值 950 万美元的比特币。

随后在 2018 年 2 月，他将累积的数千万美元比特币转移到一家身份不明的比特币公司的交易平台上，然后将非法获得的比特币兑换成美元存入其个人银行账户。

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2017年，我国西安也发生了一起用虚拟货币购买毒品的案例。该案的实质是通过支付比特币从匿名药品销售商那里购买药品。

警方逮捕了使用虚拟货币贩毒的犯罪团伙

从这些案例可以看出，在没有监管的情况下，虚拟货币很容易被不法分子操纵。此外，虚拟货币的匿名性和无国界特性很容易被利用进行洗钱。

在本文的标题中，我将这个私人货币实验称为“游​​戏”。这是为什么呢？

这是因为当人们炒作比特币，让它的价格比黄金高出几十甚至几百倍时，它让我想起了荷兰的郁金香炒作。比特币、郁金香都有很多相似之处，尤其是因为两者都远远超过了它们的实际价值。

荷兰郁金香事件

16 世纪荷兰的一位植物学家种植了几株郁金香。由于之前荷兰没有郁金香，这些郁金香一经栽培成功就引起了广泛关注。那些荷兰名人争相抢购。后来植物学家把郁金香高价卖给了上流社会，说稀有最贵。

不幸的是，植物学家种植的另一部分郁金香被小偷偷走，进入市场落入卖花人手中。在卖花人的研究和种植下，郁金香迅速成为花卉市场的宠儿。投资者看到了商机，开始囤积郁金香球茎，再次推高了郁金香价格。短短几年，一株普通郁金香的价格，就能抵得上一座豪宅。

从1634年到1636年，郁金香价格再次翻倍，郁金香高端品种涨了近千倍。荷兰，从贵族到农民，跳进了郁金香浪潮。

直到 1937 年，荷兰人才开始意识到，卖房时不得不买的郁金香似乎不值那个钱，于是郁金香市场迅速崩盘，也带来了严重的动荡影响整个荷兰经济。

一本批评郁金香狂热的小册子

虚拟货币终将消亡

我们回到比特币，有消息说矿圈很多朋友因为挖矿买了一些小水电站，但最后还是没有挖到比特币。而“水电站也卖不出去”是亏本。

你没看错，矿工：“水电站卖不出去，救救我们。”

简单解释一下为什么要买水电站，因为挖矿难度很大，通常是多台矿机一起工作，非常耗电。为了节省采矿成本，还买了一座水电站。

大型矿山

如果我们亏钱了怎么办？我们只能默默的叹息。

虚拟货币带来的经济风险一直很大。为了保障人民的财产安全，国家一直在严厉打击虚拟货币交易和挖矿。 7月6日下午，工商总局、北京市金融监管局再次发布关于防范虚拟货币交易活动风险，保障人民财产安全的声明。

在此次加大对虚拟货币的监管之后，各种虚拟货币也开始呈现下降趋势。从广义上看挖虚拟货币违法吗?有多严重，这种虚拟货币游戏虽然在一定程度上革新了数字货币，但其带来的负面影响最终将把它推向灭亡。

结论

当一种商品的价格远高于其自身价值时，人们应该理性看待它，而不是一哄而上。

商品炒作的风险非常高，今天的比特币也是如此。这种炒作实际上是一个危险的游戏。谁能保证这场比赛的成功。从虚拟货币很容易被不法分子和不法分子利用的事实，我们也可以知道，虚拟货币永远无法替代货币作为公众的支付手段。